Borås Bilhandel AB

Länsstyrelsen har genom sin tillsyn enligt penningtvättsregelverket granskat Borås Bilhandel AB:s (bolaget) allmänna riskbedömning samt rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Länsstyrelsen har även granskat genomförda kundriskbedömningar och vidtagna åtgärder för kundkännedom. Granskningen har visat att bolaget överträtt flera bestämmelser i penningtvätts­regelverket. Bolaget har under tillsynsperioden 2021-12-05-2022-12-05 haft en bristfällig dokumenterad allmän riskbedömning och har därigenom inte heller kunnat skapa användbara och verksamhetsanpassade rutiner och riktlinjer för att motverka att bolaget utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Bolaget har dessutom överträtt förbudet mot att utföra transaktioner med kunder som man inte haft tillräcklig kännedom om för att kunna hantera de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationerna. Länsstyrelsen har bedömt att bolaget brustit i efterlevnad av i princip hela regelverket. Länsstyrelsen har bedömt att överträdelserna varit synnerligen allvarliga, systematiska och att de inneburit en markant ökad risk för att bolagets verksamhet ska kunna utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Länsstyrelsen har beslutat att bolaget ska betala en sanktionsavgift på 2 700 000 kronor. Bolaget har överklagat beslutet till Förvaltningsrätten i Göteborg. I sitt avgörande den 1 november 2024 i mål nr 6373-23 har domstolen avslagit överklagandet. Bolaget har överklagat förvaltningsrättens dom till Kammarrätten i Göteborg. Den 23 juni 2025 meddelade kammarrätten inte prövningstillstånd i målet.