Pantbanken Malmö AB

Länsstyrelsen i Skåne län beslutar att Pantbanken Malmö AB (559424-3007) ska betala en sanktionsavgift på 120 000 (etthundra tjugotusen) kronor. Pantbanken Malmö AB (företaget) bedriver pantbanksverksamhet samt därmed förenlig verksamhet och beviljades den 2 juni 2023 tillstånd av Länsstyrelsen i Skåne län (länsstyrelsen) för att driva sådan verksamhet. Företaget har sitt säte i Skåne län. Detta ärende gäller tillsyn utifrån penningtvättslagen. Med anledning av detta omfattas företagets verksamhet i sin helhet av penningtvättslagen. Länsstyrelsen är tillsynsmyndighet över företagets verksamhet avseende företagets uppfyllnad av de krav som följer av penningtvättsregelverket. Genom tillsyn kontrollerar länsstyrelsen att verksamheten drivs i enlighet med penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av lagen. Det innebär att länsstyrelsen granskar de handlingar och uppgifter som företaget har … Företaget har lämnat in dokumenten ”Allmän riskbedömning avseende penningtvätt och finansiering av terrorism” och huvudboksutdrag för kassakonto 1910 och företagskonto 1930. Huvudboksutdragen visar perioden 1 september 2023 till den 5 juni 2024. Vad gäller dokumentet ”Allmän riskbedömning avseende penningtvätt och finansiering av terrorism” Företaget har angivit att de har använt sig av nivåerna låg, normal och hög risk där utgångspunkten varit normal. Företaget har sedan översiktligt beskrivit verksamheten och att tillstånd för att bedriva pantbanksverksamhet beviljades i juni 2023. Företaget har specificerat att man erbjuder tjänster inom pantbelåning och försäljning av förfallen pant. Företaget beskriver kortfattat hur processen för pantbelåning går till och att de vanligaste pantobjekten utgörs av guld, smycken, klockor och silversmycken eller silverföremål. Företaget beskriver att vid pantbelåning betalas lånebeloppet ut på plats, genom utbetalning till bankkonto eller kontant. Företaget beskriver att det finns en förhöjd risk …