Y ekonomi

Länsstyrelsen i Stockholms län (Länsstyrelsen) beslutar att Y- Ekonomi AB, 556743-5796, (bolaget) ska betala en sanktionsavgift om 300 000 (trehundratusen) kronor. Bolaget har bland annat gett in ett dokument benämnt ”Allmän riskbedömning enligt Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism för Y-Ekonomi AB” i ärendet. Bolaget har uppgett att riskbedömningen utvärderas årligen och uppdateras vid behov. Därefter anges datum för senaste utvärdering. Länsstyrelsen bedömer att bolagets allmänna riskbedömning innehåller brister. Skälen till detta är följande. Syftet med en allmän riskbedömning är att besvara frågan om och hur verksamhetsutövarens tjänster kan användas för att dölja medels samband med brott eller brottslig verksamhet. Vid bedömningen ska verksamhetsutövaren bland annat beakta möjliga tillvägagångssätt för penningtvätt eller finansiering av terrorism, det vill säga sådana förfaranden som verksamhetsutövaren själv har uppmärksammat eller som denne har fått information om från exempelvis tillsynsmyndigheter, brottsbekämpande myndigheter eller från samordningsorgan. När verksamhetsutövaren har identifierat risker - hot och sårbarheter - med de tjänster som verksamhetsutövaren erbjuder ska …