Aktiebolaget för Varubelåning

Länsstyrelsen i Stockholms län (Länsstyrelsen) beslutar att Aktiebolaget för Varubelåning, 556009-0754, (bolaget) ska betala en sanktionsavgift om 8 800 000 (åtta miljoner åttahundratusen) kronor. Länsstyrelsen har genom sin tillsyn granskat hur bolaget har följt bestämmelserna i regelverket om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvättsregelverke t) under perioden den 1 augusti 2017 till och med den 31 augusti 2019 … Bolaget bedriver låneverksamhet där kredit lämnas till konsumenter mot panträtt i huvudsakligen lösöre enligt gällande pantbankslag (1995:1000) (låneverksamhet). De panter som inte hämtas ut av kund säljs på auktion och därtill sker även försäljning av varulager av återropade panter (försäljningsverksamhet). Tillvägagångssättet kan vara att kriminella aktörer lagt beslag på föremål, såsom ädelstenar och klockor, genom brottslig aktivitet, som sedan omvandlas till ekonomiska medel via pantsättning. Den som pantsätter ett föremål får en pantsedel vilket sedan kan användas för att ge sken av att medlen är legala. Det kan vidare röra sig om att kriminella aktörer använder kontanta medel - med … Syftet med en allmän riskbedömning är att (1) identifiera hur en verksamhetsutövare kan utnyttjas av kriminella och (2) värdera hur hög risken är. Baserat på den kunskapen ska verksamhetsutövaren fokusera sina motåtgärder där de gör mest nytta i enlighet med det riskbaserade förhållningssättet. I den allmänna riskbedömningen åligger det bolaget att identifiera och analysera såväl regelverk som hot och sårbarheter som är relevanta för verksamheten. Länsstyrelsen konstaterar att bolaget, i sitt svarsbrev daterat den 27 april 2020, har uppgett att handlingarna som lämnats in i ärendet innehåller en allmän riskbedömning, Policy för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Bolaget har i sin allmänna riskbedömning identifierat att bolaget bedriver sådan verksamhet som omfattas av penningtvättslagen. Bolaget har även identifierat Länsstyrelsen i Stockholms läns föreskrifter och allmänna råd (01FS 2019:53) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som gällande regelverk. …