Motorkompaniet i Söderhamn AB

Länsstyrelsen har genom sin tillsyn enligt penningtvättsregelverket granskat Motorkompaniet i Söderhamn AB:s (bolaget) allmänna riskbedömning, samt rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Länsstyrelsens granskning omfattar även genomförda transaktioner. Granskningen avser tillsynsperioden 19 februari 2020-23 januari 2025. Granskningen har visat att bolaget har överträtt flera bestämmelser i penningtvättsregelverket. Bolaget har under tillsynsperioden saknat en allmän riskbedömning och har därmed inte vidtagit tillräckliga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Bolaget har därigenom inte heller kunnat skapa användbara och verksamhetsanpassade rutiner och riktlinjer för att motverka att bolaget utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Bolaget har dessutom överträtt förbudet mot att utföra transaktioner med kunder som man inte haft tillräcklig kännedom om för att kunna hantera de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen, inklusive att övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner. Länsstyrelsen har bedömt att bolaget brustit i efterlevnad av i princip hela penningtvättsregelverket. Länsstyrelsen har bedömt att överträdelserna varit synnerligen allvarliga, systematiska samt att de inneburit en markant ökad risk för att bolagets verksamhet ska kunna utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Länsstyrelsen har beslutat att bolaget ska betala en sanktionsavgift om 350 000 kronor.